O Fluxo de Caixa é um dos instrumentos mais utilizados e eficazes para acompanhar as movimentações financeiras de qualquer negócio. Afinal, controlar as entradas e saídas de um negócio não é tarefa fácil, e é nessa hora que entra o fluxo de caixa.

O dia a dia do financeiro de uma ótica é bem parecido com o de outros negócios. Ou seja, tem dinheiro que entra, que sai e que, algumas vezes, fica no caixa durante o mês. No entanto, essas movimentações exigem um certo cuidado para evitar prejuízos ou até mesmo um verdadeiro descontrole.

Para que o fluxo de caixa seja verdadeiramente efetivo, é preciso ter dedicação e disciplina para incorporá-lo no dia a dia da ótica e fazê-lo todos os dias antes de baixar as portas no final do expediente e ir pra casa

Continue a leitura para tirar todas as dúvida sobre o assunto!

Por que devo fazer fluxo de caixa na minha ótica?

Já passou pela situação de estar com bom volume de vendas, mas a loja nunca ter dinheiro para investir em melhorias? Pois saiba que este é um grande sinal de que o fluxo de caixa não está sendo feito da melhor maneira.

Por meio do Fluxo de Caixa você pode acompanhar diariamente as vendas e pagamentos realizados e até mesmo prever os lançamentos financeiros futuros. Desta forma, a loja consegue ter previsibilidade financeira para os próximos meses.

O que todo gerente e dono de ótica precisa entender é que fluxo de caixa é uma ferramenta estratégica para o crescimento da loja.  Com ela, é possível levantar dados que vão dar segurança para você tomar decisões para seu negócio.

Com esses dados em mãos, é possível ter uma visão de quanto terá disponível em determinado período e assim: calcular a rentabilidade da loja, a lucratividade, saber o ponto de equilíbrio, elaborar a estrutura gerencial de resultado e saber o retorno do investimento em determinado período. Tudo isso, a partir de análises dos números do seu fluxo financeiro.

Como devo fazer?

Agora que você compreende a importância de ter um controle de caixa eficiente, está na hora implementar na sua ótica. Em primeiro lugar, entenda que ele tem cinco etapas: 

1. Saldo Inicial: é o valor disponível que você já tem. Por exemplo: Valor atual em conta bancária da empresa mais o valor em caixa em sua ótica.
2. Valor das entradas de caixa: todos os valores vendidos durante o período. Exemplo: vendas de lentes, armações e acessórios.
3. Valor das saídas de caixa: todas as despesas do período. Por exemplo: pagamento de funcionários, energia, internet, reposição de estoque, etc.
4. Todo o saldo operacional: O cálculo das entradas de caixa subtraindo as saídas.
5. Saldo final: Valor final do período avaliado.

Assim, para começar, siga os três passos a seguir:

• Separe as saídas de dinheiro em três categorias:

Fornecedores – São todos os parceiros que fornecem os produtos ou prestam algum tipo de serviço para sua ótica;
Despesas – Podendo ser papelaria, telefone, internet, juros, multas, custos com marketing, comissões e outros.
Outras saídas – Aqui você pode inserir os empréstimos, tributos e investimentos.

• Separe as entradas de recursos, sendo todas as vendas ou até mesmo um novo aporte.
• Diminua o valor das entradas pelo valor das saídas e soma-se ao valor do saldo inicial.

Assim, você terá o saldo do final do dia. É importante que você confira com o saldo que está no banco. Se o valor não for o mesmo, refaça as contas.

Atenção! Se o saldo final for negativo, refaça os cálculos e avalie se é algo recorrente. Se for, isso significa que sua ótica está em risco.

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Fluxo de Caixa Projetado

Não é surpresa para ninguém que brasileiros gostam de pagar de forma parcelada, seja com cartão de crédito ou crediário. Apesar desta não ser a forma mais vantajosa para lojista, esse comportamento auxilia na hora de fazer o Fluxo de Caixa Projetado.

Para fazê-la, basta fazer os mesmos procedimentos já explicados mas com os valores que sua loja tem a receber e a pagar. Essa projeção funciona como uma bússola, pois é ela quem vai indicar a direção que o negócio está tomando. 

Com essas informações você consegue, por exemplo, definir a melhor data para pagar fornecedores, se em terá verba para investimentos e até se será possível oferecer promoções mais agressivas.

Conclusão

Fazer o fluxo de caixa de forma manual ou com planilhas pode ser bastante complicado e informações podem se perder, não demonstrando a real situação financeira da sua ótica.

Por isso, para fazer o fluxo na sua loja, você pode usar um sistema de gestão exclusivo para óticas, como o ssOtica. Utilizando um sistema de controle de fluxo de caixa você terá benefícios para sua ótica e para você, além de permitir que você foque em outras áreas e dessa forma tenha mais tempo para definir as melhores estratégias para sua ótica.

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